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長期的に安定した利益を得るためには分散投資が重要です。

そこで初期費用50万円、毎月2万円ずつの積立てで30年後には1億円貯まる分散投資の例を考えてみました(#^.^#)


1.運用条件

初期投資50万円毎月2万円の積み立てで、

①株価指数CFD
②スワップ
③ロボアドバイザー
④インヴァストカード


に分散投資します。

それぞれの運用条件を説明していきます。

①株価指数CFD

岡三オンライン証券の口座に30万円用意し、FTSE100を1枚購入します。

FTSE100を1枚保有していると年間2万7千円ほどの配当金を受け取れるので、配当金が20万円溜まるたびにFTSE100追加で購入していきます。

↓株価指数CFDって何?って方はこちら↓↓ 

【株価指数CFDのはじめ方】株価指数CFDとは



・鈴(suzu)の運用状況:株価指数CFD積立状況


岡三オンライン証券の詳細(公式HP)



②スワップ

◆南アフリカランド◆

ヒロセ通商の口座に4万円用意し、以下のポジションを保有します。

南アフリカランド/円:20,000通貨

上記の通貨を保有していると、2018年3月現在の水準で年間1万円ほどのスワップを受け取れるので、スワップが2万円溜まるたびに以下のポジションを追加で保有します。

南アフリカランド/円:10,000通貨

ヒロセ通商【LION FX】の詳細(公式HP)

◆トルコリラ、メキシコペソ◆

FXプライムbyGMOの口座に6万円用意し、以下のポジションを保有します。

トルコリラ/円:2,000通貨
メキシコペソ/円:20,000通貨

上記の通貨を保有していると、2018年3月現在の水準だと年間1万7千円ほどのスワップを受け取れるので、スワップが3万円溜まるたびに以下のポジションを追加で保有します。

トルコリラ/円:1,000通貨
メキシコペソ/円:10,000通貨

FXプライムbyGMOの詳細(公式HP)


↓↓スワップって何?って方はこちら↓↓ 

【スワップ投資のはじめ方】スワップとは



・鈴(suzu)の運用状況:スワップ積立状況


③ロボアドバイザー

WealthNaviの口座に10万円用意し、毎月2万円ずつ積み立てます。

年利5%を想定して運用していきます。

↓↓ロボアドバイザーって何?って方はこちら↓↓ 

ロボアドバイザーの『WealthNavi』と『THEO』ってどちらがおすすめ?



・鈴(suzu)の運用状況:ロボアドバイザー比較


WealthNaviで登録なしの無料診断を行う



④インヴァストカード

日々の生活費の支払いをすべて元手ゼロで積立投資ができるインヴァストカードで行います。

インヴァストカードは通常でも1.0%、ネットショッピングでは1.5%以上なので、月20万円程使うとして、月2,000ポイント溜まると想定します。

投資スタイルは世界株ETF自動売買1.5倍を運用していきます。

利率はリーマンショック後の利率を見ると年利15%程度で運用できているのですが、ちょっと控えめにして年利10%を想定して運用していきます。

↓↓インヴァストカードって何?って方はこちら↓↓ 

生活費の支払いをするだけ積立投資ができるインヴァストカード



・鈴(suzu)の運用状況:インヴァストカード週次


インヴァストカードの詳細(公式HP)



2.シミュレーション結果

上記の条件で①~④までの商品の運用していくと約28年で資産残高が1億円を超えます。
資産残高の推移

表にするとこんな感じです。

50万円からはじめる分散投資のシミュレーション
運用
期間
合計 インヴァスト
カード
ロボ
アドバイザー
株価指数
CFD
スワップ
1年 ¥836,749 ¥24,240 ¥357,000 ¥327,141 ¥128,368
2年 ¥1,190,932 ¥53,064 ¥626,850 ¥354,282 ¥156,736
3年 ¥1,575,674 ¥84,770 ¥910,193 ¥381,423 ¥199,288
4年 ¥1,986,538 ¥119,647 ¥1,207,702 ¥408,564 ¥250,624
5年 ¥2,457,089 ¥158,012 ¥1,520,087 ¥462,846 ¥316,144
6年 ¥2,961,281 ¥200,213 ¥1,848,092 ¥517,128 ¥395,848
7年 ¥3,514,461 ¥246,635 ¥2,192,496 ¥571,410 ¥503,920
8年 ¥4,117,871 ¥297,698 ¥2,554,121 ¥625,692 ¥640,360
9年 ¥4,808,762 ¥353,868 ¥2,933,827 ¥707,115 ¥813,952
10年 ¥5,575,591 ¥415,655 ¥3,332,518 ¥788,538 ¥1,038,880
11年 ¥6,434,054 ¥483,620 ¥3,751,144 ¥869,961 ¥1,329,328
12年 ¥7,427,089 ¥558,382 ¥4,190,702 ¥978,525 ¥1,699,480
13年 ¥8,561,034 ¥640,621 ¥4,652,237 ¥1,087,089 ¥2,181,088
14年 ¥9,884,461 ¥731,083 ¥5,136,848 ¥1,222,794 ¥2,793,736
15年 ¥11,445,282 ¥830,591 ¥5,645,691 ¥1,385,640 ¥3,583,360
16年 ¥13,264,407 ¥940,050 ¥6,179,975 ¥1,548,486 ¥4,595,896
17年 ¥15,436,766 ¥1,060,455 ¥6,740,974 ¥1,738,473 ¥5,896,864
18年 ¥18,047,876 ¥1,192,901 ¥7,330,023 ¥1,955,601 ¥7,569,352
19年 ¥21,211,801 ¥1,338,591 ¥7,948,524 ¥2,199,870 ¥9,724,816
20年 ¥25,065,760 ¥1,498,850 ¥8,597,950 ¥2,471,280 ¥12,497,680
21年 ¥29,814,858 ¥1,675,135 ¥9,279,848 ¥2,796,972 ¥16,062,904
22年 ¥35,658,093 ¥1,869,048 ¥9,995,840 ¥3,149,805 ¥20,643,400
23年 ¥42,921,273 ¥2,082,353 ¥10,747,632 ¥3,556,920 ¥26,534,368
24年 ¥51,986,415 ¥2,316,988 ¥11,537,014 ¥4,018,317 ¥34,114,096
25年 ¥63,369,016 ¥2,575,087 ¥12,365,864 ¥4,561,137 ¥43,866,928
26年 ¥77,659,624 ¥2,858,996 ¥13,236,158 ¥5,158,239 ¥56,406,232
27年 ¥95,695,929 ¥3,171,295 ¥14,149,965 ¥5,836,764 ¥72,537,904
28年 ¥118,536,877 ¥3,514,825 ¥15,109,464 ¥6,623,853 ¥93,288,736
29年 ¥147,522,038 ¥3,892,707 ¥16,116,937 ¥7,519,506 ¥119,992,888
30年 ¥184,358,893 ¥4,308,378 ¥17,174,784 ¥8,523,723 ¥154,352,008

表を見るとほとんどがスワップによる収入なので、スワップだけでいいだろと思うかもしれませんが、あまりお勧めしません。

スワップ投資は高金利通貨を保有して金利を受け取る投資スタイルなのですが、金利はかなり変動します

30年前の日本円の金利を考えてもらえば分かると思いますが、今ではほとんど金利がつかない日本円も1990年頃だと定期預金なら5%以上付くことも珍しくありませんでした。

そう考えると、シミュレーションに上げた3通貨も30年後に高金利であるとは限りません。そのため実際には金利の変動を見て、運用する通貨を変えるなど都度調整が必要になります。

他にも30年という長いスパンで考えると相場の変動を考慮して、積み立てる数量を変えるなど対応は必要になるでしょう。

とても長い期間の運用となるので、安定性を高めるためにもスワップだけでなく複数の投資対象に分散投資することをおすすめします。

金額の詳細は違いますがこの4つは私も運用している商品です。この次の章で私の運用状況をまとめている記事へのリンクも付けていますので、参考にしてください(#^.^#)

3.関連する記事や鈴(suzu)の運用状況など


①株価指数CFD

↓↓株価指数CFDって何?って方はこちら↓↓ 

【株価指数CFDのはじめ方】株価指数CFDとは



↓↓シミュレーションの詳細はこちら↓↓

【株価指数CFD】30万円を元手に月10万円の不労所得を得る積立方法



・鈴(suzu)の運用状況:株価指数CFD積立状況

岡三オンライン証券の詳細(公式HP)


②スワップ

↓↓スワップって何?って方はこちら↓↓ 

【スワップ投資のはじめ方】スワップとは



↓↓シミュレーションの詳細はこちら↓↓ 

【スワップ投資】元手10万円が1億に化ける積立方法



・鈴(suzu)の運用状況:スワップ積立状況

↓↓南アフリカランドを積立↓↓
ヒロセ通商【LION FX】の詳細(公式HP)

↓↓トルコリラ、メキシコペソを積立↓↓
FXプライムbyGMOの詳細(公式HP)


③ロボアドバイザー

↓↓ロボアドバイザーって何?って方はこちら↓↓ 

ロボアドバイザーの『WealthNavi』と『THEO』ってどちらがおすすめ?



・鈴(suzu)の運用状況:ロボアドバイザー比較

WealthNaviで登録なしの無料診断を行う


④インヴァストカード

↓↓インヴァストカードって何?って方はこちら↓↓ 

生活費の支払いをするだけ積立投資ができるインヴァストカード



・鈴(suzu)の運用状況:インヴァストカード週次


インヴァストカードの詳細(公式HP)


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